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融資租賃重塑裝備制造業(yè)商業(yè)模式 助力產業(yè)轉型升級

放大字體??縮小字體 發(fā)布日期:2013-09-26
核心提示:“融資租賃作為一種全新的資產觀念和投融資理念,不僅是優(yōu)化資源配置的重要方式,也是服務裝備制造業(yè)轉型的重要工具?!鄙虅詹扛辈块L王超此前公開表示。
     “融資租賃作為一種全新的資產觀念和投融資理念,不僅是優(yōu)化資源配置的重要方式,也是服務裝備制造業(yè)轉型的重要工具。”商務部副部長王超此前公開表示。

  24日,由《第一財經日報》、博厚方略主辦,農銀租賃聯(lián)合主辦的“2013國際融資租賃論壇:融資租賃重塑裝備制造業(yè)商業(yè)模式”論壇在滬舉行。

  技術性紅利已盡

  本屆論壇聚焦于“融資租賃重塑裝備制造業(yè)商業(yè)模式”,落地在上海這一國際金融中心和中國最重要的裝備制造業(yè)基地。同時,針對行業(yè)寫作的 《融資租賃支持裝備制造業(yè)轉型研究報告》和《中國融資租賃“走出去”國別指南》也在論壇上首發(fā)。

  裝備制造是中國經濟升級的支柱產業(yè)之一,也是融資租賃業(yè)長期最為重要的業(yè)務領域。隨著經濟結構升級,中國裝備制造業(yè)必須在業(yè)務組合和財務結構這兩方面實現轉型。融資租賃是中國裝備制造業(yè)“走出去”過程中,獲得國際競爭力和減少貿易摩擦、能夠“走下去”和“走進去”必備的基礎設施。

  沈陽機床集團董事長關錫友認為,世界制造業(yè)第二次工業(yè)革命的技術紅利到了盡頭,過去以精度和速度為代表的技術在全球范圍內完全同質化。值得一提的是,上世紀60~80年代底特律曾是全球的制造中心,但1個月之前底特律破產了。

  “由于信息化技術的飛速發(fā)展,各行各業(yè)的終端營銷成了爭奪的焦點。跨界的集成、充分的營銷,成為我們產業(yè)人爭奪的最重要焦點。比如阿里巴巴開始做金融,最近騰訊也在做,這種跨界的影響非常大。當代信息技術的發(fā)展正在深刻地影響我們的生活和生產方式,這場革命是悄然到來的。在這種背景條件下,中國產業(yè)企業(yè)轉型更加艱難。”

  “企業(yè)沒錢就借,缺錢就攢的日子再也沒法過了。產品構成當中生息成本和人力成本占的總價格比例越來越高,再加上同質化的競爭,行業(yè)就容易出現問題。2010年,沈陽機床集團開始轉型,從傳統(tǒng)制造商轉型成為工業(yè)服務商。”關錫友認為,“金融租賃和融資租賃過去都是以法人信用作為租賃,我認為可以按照用戶的使用時間收租金,會出現差異化的金融和產業(yè)的差異化產品,這樣對客戶而言更加合理。”

  謀求專業(yè)化優(yōu)勢

  同時面臨轉型期的還有金融租賃公司,經歷了過去5年的高速發(fā)展,融資租賃已積累相當大的規(guī)模,成為中國金融業(yè)的新興力量之一。

  公開信息顯示,中國已有各類融資租賃公司700余家,資產總額近2萬億元人民幣,在醫(yī)療衛(wèi)生、文化教育、節(jié)能減排、工程機械、機床、印刷等領域為數十萬家中小企業(yè)提供融資服務。

  農銀租賃董事長高克勤認為,金融租賃進入中國30年,經歷了發(fā)展、調整、再發(fā)展、規(guī)范這么一個過程。2007年,銀行系租賃公司加入,使得金融租賃進入一個快速發(fā)展、規(guī)模經營的時期。

  業(yè)內人士指出,融資租賃的作用遠不止是促銷工具,而是裝備制造企業(yè)從制造向服務轉型、獲取后市場利潤、提升公司估值的可靠路徑,也是提高定價能力、加快資產周轉和保護信用評級的有效金融工具。

  以2012年的數據為例,2012年全國固定資產投資總額為36.48萬億元,其中設備投資總額為7.6萬億元,建筑安裝工程為23.6萬億元。按國際上設備金融應占設備投資資金來源總額33%的比例估算,2012年中國增量設備金融需求量為2.51萬億元。按12.5%的設備投資資金來自國內貸款,則2012年設備投資貸款金額為0.95萬億元,相比當年需求量2.51萬億元,缺口為1.56萬億元。1.56萬億的缺口給了融資租賃巨大的發(fā)展空間。

  但就發(fā)展方式而言,高克勤認為,國內的租賃公司業(yè)務結構仍不盡合理。一方面,目前金融系租賃公司的盈利模式大多還是基于利差型的盈利模式。同時,從目標市場業(yè)務模式來看,企業(yè)同質化傾向較嚴重。不同背景租賃公司的客戶類型在具體細分市場上有所不同,但大的方向差不多。另一方面,金融租賃公司融入實體的程度還是需要提高,對實體經濟的理解以及參與度需要提高。

  高克勤認為,金融租賃公司對于企業(yè)研發(fā)制造銷售全過程的參與還不夠。“以前銀行也做了一些所謂銷售環(huán)節(jié)的融資,但從我在銀行、租賃公司的工作經驗來看,不管是銀行還是租賃公司在這個方面都有提升空間。另外,金融租賃公司對于產業(yè)轉型升級的需求,特別是新產能需求響應的程度不夠。”

  業(yè)內人士指出,面臨轉型期的金融租賃公司,專業(yè)化和國際化必將是未來五到十年市場競爭的主題。加強與裝備制造企業(yè)的合作,是融資租賃企業(yè)獲得專業(yè)化優(yōu)勢的源頭;伴隨裝備制造業(yè)“走出去”,是融資租賃國際化的重要路徑。

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